La gestion du risque dans le trading du forex

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Avant d’ouvrir une position sur le marché des changes, il vous faut déterminer l’objectif à la hausse (récompense) que vous voulez atteindre au cas où le marché va dans le sens que vous avez prévu.
Afin de fixer cette limite, vous devez prendre en considération le « spread » (l’écart entre le prix d’achat et de vente de la monnaie). A noter que cet écart est fixé par les conditions du marché et n’a rien à voir avec les frais que votre courtier facture sur la transaction.

Avant d’être bénéficiaire, vous devez, par conséquent, gagner suffisamment de pips pour d’abord remonter le « spread » et pour ensuite couvrir les frais de votre courtier. En outre, vous ne devez pas oublier de mettre une limite de déclenchement qui exécutera automatiquement votre vente à un prix fixé dans le cas où le marché décide d’aller dans le sens contraire de votre position. La limite de déclenchement automatique n’est ni plus ni moins que votre protection de capital.

Si l’écart entre l’offre et la demande d’une monnaie est de 2 pips et la perte maximum que vous êtes prêt à supporter est 50 de pips, alors vous pouvez fixer votre objectif avec un gain de 152 pips ce qui donne un ratio risque/récompense de l’ordre de 3:1. Autrement dit, une baisse de 50 pips et une hausse de 152 pips sont les conditions pour atteindre l’objectif d’un ratio risque/récompense de 3:1 (150:50).

La meilleure façon d’atteindre un ratio permettant des fluctuations de marché dans le très court terme, est de diminuer le risque de votre capital après chaque transaction. De cette façon, il est possible de suivre la montée du marché et ne pas être forcé de vendre si le marché prend un mouvement imprévu à la baisse à court terme peu de temps après avoir placé votre ordre. Un ratio plus grand risque/récompense est alors possible parce que ce profil tolère plus de fluctuations (ou pertes) car vous engagez moins de capital dans la transaction.

La protection de votre capital et la gestion du risque

Afin de protéger votre capital, il est recommandé de ne pas utiliser plus de 2% de votre avoir disponible par transaction. Cette technique garantit de ne pas tout perdre en cas d’une position catastrophique.
La gestion du risque vise à assurer votre survie même au plus fort de la tempête.

En investissant seulement 2% de votre capital par transaction, vous devriez vous tromper 50 fois de suite (hors frais de courtage) pour rester sur la paille. Une approche encore plus conservatrice consiste à placer uniquement le 2% du capital restant. Cela permet de réduire encore plus le capital employé par position et vous assure que votre compte ne sera jamais à zéro.

Attention Le trading sur le marché des changes comporte des risques et ne s’apprend pas à la légère. Utilisez un compte de démonstration avant pour vous entrainer.

4 éléments clés dans le trading du forex que vous n’apprendrez pas en formation

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Même s’il y a beaucoup de matières importantes que vous allez apprendre dans un cours de trading pour le Forex, il existe, cependant, des compétences essentielles qui ne s’apprennent pas dans une école u via une formation, toute aussi valable qu’elle soit. Loin de moi l’idée de dénigrer la valeur de l’éducation traditionnelle des transactions sur devises, mais le but est plutôt de souligner les limites de cette dernière.

Quand vous traitez avec de l’argent réel, il vous faudra bien plus que des compétences théoriques afin d’éviter de dilapider tout votre capital de base. Bien sûr, il peut y avoir des programmes conçus spécialement pour vous assister et vous inculquer certaines de ces compétences, mais encore faut-il y avoir accès. Voici d’après ma propre expérience, un bref aperçu de certaines des compétences et des concept clés qu’il faut à tout prix maitriser pour devenir un trader sérieux.

La patience est la mère des vertus

Apprendre à traiter avec succès c’est comme le bon vin, il faut du temps. Le trader doit l’accepter et surtout ne pas croire qu’après seulement quelques heures de théorie, il aura tout appris et que ses transactions seront toujours couronnées de succès. Outre l’enseignement qu’il va recevoir à l’école de Forex, il devra également passer des heures de pratique à faire des transactions avant de pouvoir gagner de l’argent. Il est de commun usage de dire, que pour devenir compétent à quelque matière que ce soit, il est nécessaire d’accumuler dix mille heures de pratique et c’est le temps également nécessaire pour devenir un bon trader, en tout cas cela ne se fera pas du jour au lendemain.

La gestion du risque

Chaque fois que vous entrez dans une transaction, il y a toujours une chance, un risque, pour qu’elle aille dans le sens contraire de votre position et, de ce fat, que vous perdrez votre argent. Pour cette raison, vous devez développer des compétences de gestion du risque qui vous aideront à faire face de telle situation et de les maîtriser avec succès. Un exemple concret de gestion de risques consiste à limiter la quantité d’argent que vous engagez sur une transaction à un certain pourcentage de votre capital de trading. Cette technique permet de limiter le montant de votre perte au cas où la position que vous avez prise va dans le sens contraire de ce que vous aviez prévu. Bien évidemment, cela ne vous empêche pas d’augmenter votre exposition sur une transaction à chaque fois où le marché joue en votre faveur.

Optez pour la vision à long terme

La plupart des débutants dans ce métier ont une idée préconçue et se laissent emporter par tout le battage médiatique entourant le marché des changes et pensent que c’est très facile de faire fortune en un clin d’oeil. La réalité est tout autre et la base fondamentale de toutes les bonnes écoles de Forex est qu’il faut du temps pour faire de l’argent. Tenter de gagner une grosse somme d’argent d’un seul coup sur les marchés peut se terminer de manière catastrophique, à moins d’être vraiment chanceux. Gardez à l’esprit que la seule façon de réaliser des profits substantiels sur le marché des changes est par l’utilisation de l’effet de levier, mais cela augmente aussi considérablement la quantité d’argent que vous pouvez perdre

Adopter une mentalité rationnelle et non émotionnelle

En tant que trader, une des pires choses que vous pouvez faire, ou ne pas faire, c’est de laisser votre position ouverte plutôt que de la clôturer lorsque que le marché va contre vous. Un bon trader accepte l’échec d’une opération et clôture sa position afin de limiter sa perte alors qu’un joueur continue de la laisser courir dans l’espoir qu’elle se retourne en sa faveur.

Attention Le trading sur le marché des changes comporte des risques et ne s’apprend pas à la légère. Utilisez un compte de démonstration avant pour vous entrainer.

Quelques conseils simples pour trader sur le forex

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Oui, c’est simple, mais il faut bien le dire. Dans ma position, j’ai le plaisir de parler quotidiennement à des dizaines de traders débutants. S’il y a une chose que j’ai apprise, c’est que la plupart des débutants renoncent à la formation de base et veulent tout de suite faire le grand saut et commencer à traiter. Il s’agit bien sûr d’une erreur fatale, donc si vous êtes un débutant, prenez le temps d’apprendre les rudiments SACRE BON DIEU!

Vous ne deviendrez pas riche rapidement, l’expérience le fera.

Si vous êtes ici pour devenir riche rapidement, vous êtes juste à côté de la plaque. Ne soyez pas naïfs. L’expérience est votre plus grand atout. Comme c’est le cas avec n’importe quel métier, un homme expérimenté en vaut deux. On me demande souvent : «Nick, comment avez-vous réussi à faire 90 pips alors que moi, sur la même transaction, j’en ai fait seulement 70? » La réponse se trouve dans l’expérience. J’ai cinq ans de pratique derrière moi, ce qui fait de moi un trader efficace. Je vois des choses que les débutants ne voient pas grâce à mon expérience.

Le chemin de la réussite est long; il faut compter 1 à 3 ans avant de devenir un trader accompli

Rappelez-vous toujours que l’activité des transactions sur change est une carrière et non un moyen afin de devenir riche rapidement.

Les experts ? des plaisantins!

Faut-il écouter les opinions d’experts ? Bien sûr!
Le problème avec les marchés financiers, c’est que chaque débutant qui a eu une bonne semaine pense qu’il est devenu un expert. Un autre exemple de type d’expert, encore plus pathétique, est la personne entre 30-60 ans, costume, cravate, qui prétend être un opérateur professionnel et vous supplie d’acheter leur livre. Ces personnes sont, généralement, des traders qui n’ont pas réussi et qui gagnent de l’argent en vous enseignant comment faire de même. Ces soi-disant “experts”, autoproclamés, ont tendance à avoir la même rhétorique:

1. Insistent avec leurs anciennes informations génériques qui ne fonctionnent tout simplement pas.
2. Prétendent qu’ils sont devenus riches et essaient de vendre leurs livres.
3. Assurent sérieusement comment ils ont fait pour gagner $ 1 million avec tout juste $ 1’000.- en un mois.
4. Prouvent leurs dires en vous montrant des relevés de compte “Photoshop”.
5. Utilisent habilement les mathématiques pour falsifier les extraits de compte comme par exemple en doublant les gains.
Ainsi, prenez avec du recul! Ce que la plupart des experts en trading vous disent sont des plaisanteries. Prenez ce qu’ils disent avec une dose de scepticisme.

Faire votre propre analyse

Faisant suite au dernier conseil, suivre aveuglément les autres va vous rendre aveugle. Votre objectif doit être de devenir un bon trader et pas un mouton en suivant les autres.
En tant que trader, vous devez choisir une méthode, un style et apprendre à analyser le marché. Être en mesure de faire votre propre analyse vous rendra plus crédible vis-à-vis des autres et surtout de vous-même car cela vous permettra:

• D’être autonome
• D’apprendre le métier

Si vous choisissez d’être un mouton, de suivre aveuglément un gourou autoproclamé, comment allez-vous gagner de l’argent lorsqu’il cessera de donner des conseils ou que ces conseils cessent de fonctionner? Serez-vous en mesure d’analyser pourquoi avant cela marchait et plus maintenant?

Vous avez une mauvaise série, arrêtez au plus vite!

C’est, de loin, la règle la plus importante d’entre toute. Si je n’avais pas rigoureusement suivi cette règle, je crois que je n’aurais jamais réussi dans ce domaine.
Si vous perdez une série de 3 transactions à la suite, arrêtez tout ! Prenez quelques jours de congé et revenez une fois l’esprit libre. Les séries perdantes sont très dangereuses et ont le potentiel de causer des pertes très importantes.
Je ne peux que répéter l’importance de ce conseil.

Suivre la foule n’est pas forcément la bonne chose à faire

Avez-vous entendu dire que 90% des nouveaux opérateurs échouent? Comme la plupart des statistiques, elle est probablement un peu exagérée. Toutefois, il est juste de dire que la majorité des individus qui débute dans ce marché ne vont pas y arriver.
Je crois que le secret pour ne pas faire comme le 90% est de ne pas suivre la foule. Cela ne signifie pas que vous devez vous couper du monde de la finance mais simplement que vous devez compter sur vous-même en premier lieu. Acquérir suffisamment de connaissances et d’expérience pour être indépendant et non un simple suiveur.

Soyez logique:
1. La grande majorité des débutants échouent.
2. Si je suis la masse, je suis inclus dans la majorité
3. Si je fais partie de la majorité, j’ai de fortes chances d’échouer avec elle
Soyez indépendant dans votre pensée ET NON suiveur.

Restez fidèle à votre méthode

Chaque méthode de trading connaît des hauts et des bas. Aucun système, aucune méthode ne pourra vous apporter 100% de réussite tout au long de l’année. Ma méthode, par exemple, a en moyenne un taux de réussite de 80%. Certaines périodes de l’année, je ne gagne que le 60%, d’autres je gagne 100% des transactions sur une période d’un mois ou deux.

Je sais que chaque année, je vais devoir faire face à quelques mauvaises périodes pendant lesquelles je vais perdre plus que d’habitude, plus que ma moyenne. Je ne perds pas confiance en moi pour autant. Je vais tenir le coup et continuer de l’avant. Le problème avec la plupart des débutants est qu’ils vont renoncer à leur méthode après une mauvaise semaine.

N’abandonnez pas votre méthode lorsque les temps sont durs.

Faites simple

C’est facile. Faites simple!
Il n’y a aucune raison de vous compliquer la vie. Par exemple, ma méthode est extrêmement simple et efficace. Je passe 2-5 heures par semaine à faire du trading et le reste de la semaine à profiter de la vie.
Votre approche ne devrait pas être beaucoup plus compliquée que cela. Les avantages de faire simple sont:
1. Être plus efficace
2. Travailler moins
3. Accélérez votre apprentissage (KISS)
S’il y a une chose à se rappeler dans cet article, alors ça serait celui-ci…

Concentrez-vous sur une seule paire de monnaies

La clé pour passer d’un statut de débutant à celui de pro est de faire des transactions simples. Et l’une des meilleures façons de faire simple est de se focaliser sur une seule paire de monnaies à la fois. C’est l’évidence même et cela me surprend que pas plus de gens ne l’appliquent. Une paire de monnaies permet de vous concentrer sur le comportement de celle-ci et vous permettra d’anticiper ses mouvements.
Il est évident que suivre 5 paires de monnaie en même temps, cela multiplie la difficulté par cinq, car vous aurez à apprendre les caractéristiques de chaque monnaie individuellement et il faut savoir :
1. Elles réagissent différemment aux nouvelles.
2. Se déplacent à des vitesses différentes.
3. Se déplacent à des vitesses différentes selon le moment de la journée.
4. Doit être gérée séparément lorsque vous avez ouvert une position.
En tant que débutant, commencer avec de multiples paires ajoute une dimension de stress et ralentit le processus d’apprentissage.
Donc, commencer avec une seule paire et, une fois assimilée, vous pouvez songer à ajouter autant de paires que vous pensez être capable de pouvoir manipuler.

Choisissez un type de graphique

Les graphiques peuvent être lus avec des périodes temporelles différentes. Comme on l’a mentionné ci-dessus, faire les choses simples, c’est aussi choisir simplement une vue temporelle unique de graphique et de s’y tenir.
Cela présente plusieurs avantages:
1. Travailler sur des périodes de temps multiples ajoute une confusion qui n’est pas simple à maîtriser.
2. Cela améliore l’efficacité et la qualité de votre analyse car vous permet de concentrer plus d’énergie à l’analyse d’un seul graphique.
3. L’observation de plusieurs graphiques avec de différentes approches temporelles peut vous donner des signaux contradictoires. Vous sur-analysez votre objectif.
4. C’est tout simplement plus facile.

Rappelez-vous qu’il s’agit de faire les choses simples. Si vous avez une approche temporelle liée à une seule paire de monnaies, cela réduit votre analyse à un seul graphique. En tant que débutant, vous ne devriez pas vous disperser avec plusieurs graphiques.

Les graphiques doivent être limpides

La plupart des débutants pensent que plus il y a d’indicateurs sur un graphique et mieux c’est. Après tout, les indicateurs n’aident-ils pas à prendre des décisions? Là encore, c’est un faux raisonnement.
Avec de l’expérience, les traders font plus avec moins. Chaque indicateur supplémentaire ajoute de la confusion au graphique et trop d’information tuent l’information. Il faut savoir qu’une grande quantité d’indicateurs:

1. Rendra vos graphiques illisibles
2. Augmentera l’opacité de votre jugement en vous gavant d’information.
3. Augmentera la possibilité de vous donner des signaux contradictoires.
4. Ce ne sera pas esthétique…

Les indicateurs n’ont rien d’essentiels. Personnellement, je m’en passe et possède un taux de réussite de 80%. Je ne dis pas que vous devez supprimer tous les indicateurs, mais les limiter à un maximum de 2 à la fois sur un graphique me paraît adéquat.
En ce qui me concerne, j’utilise simplement des graphiques “chandelier”, que je sous-poudre avec quelques lignes de soutien et de résistance. Et c’est tout!

Attention Le trading demande du temps et peut s’avérer très dangereux pour vos finances, songez donc à utiliser un Compte de démonstration avant pour vous entrainer.